Pregunta de Tailandia: ¿Preguntas de ING sobre lavado de dinero?


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Queridos lectores,

Ahora vivo permanentemente en Tailandia desde hace unos meses. Eso funciona bien, hay una cosa que me sorprende, es el correo/correspondencia que he tenido con ING durante los últimos meses. ING hace una serie de preguntas que ya he respondido, con las insinuaciones necesarias y con la afirmación de que si no respondo, mi cuenta de ING será bloqueada. ING “debe” hacer estas preguntas debido al lavado de dinero y las prácticas ilegales.

Personalmente, creo que las preguntas van demasiado lejos, todo el dinero que entra y sale de esta cuenta se contabiliza (salario/pensión) de los Países Bajos.

Lo que quería saber es si ING puede hacer estas preguntas y si más lectores se enfrentan a estas preguntas.

El contacto sobre esto es extremadamente difícil con ING y, a menudo, no hay respuesta. ¿Por qué tengo que informar a ING cuáles son mis activos/ahorros? La pregunta si soy dueño de una casa en Tailandia? ¡Estuve confundido por un tiempo y pensé que estaba tratando con las autoridades fiscales!

Ojalá haya respuestas.

Saludo,

Harry

Editores: ¿Tiene alguna pregunta para los lectores de Thailandblog? Utilice el formulario de contacto.

  1. Pedro (editor) dice arriba

    La respuesta es bastante simple: sí pueden. De hecho, están legalmente obligados a hacerlo (Wwft). Y, de hecho, si no cooperas, cancelarán tu cuenta, así que yo cooperaría.
    Consulte aquí: https://www.rijksoverheid.nl/onderwerpen/financiele-sector/aanpak-witwassen-en-financiering-terrorisme/veelvragen-wwft

  2. bart dice arriba

    Pedro tiene razón. He tenido lo mismo con ABN. En el pasado reciente, los bancos han recibido enormes multas del estado por ser pasivos en transacciones o construcciones sospechosas. Por el tono de tales cartas (personalmente extremadamente molesto) solo se puede deducir que realmente les importa el hecho de que hayas sido cliente toda tu vida. ¡Es mejor dar una divulgación completa a todas las preguntas, porque agregan acción a la palabra e informan al estado!
    Antes eras cliente y recibiste un regalo cuando abriste una cuenta en un banco, ahora prefieren perder a los particulares… demasiada molestia, muy poco retorno.
    Que te mejores pronto.

  3. Consejos Walter EJ dice arriba

    Lo mismo se aplica en Bélgica: está obligado a proporcionar prueba de sus activos.
    Hasta donde yo sé, eso es lo que pasa por su cuenta en ese banco en particular. La ley de lavado de dinero aparentemente estipula que todo debe estar en orden para el 1 de enero de 2023.

    En principio, también parece haber una obligación en Bélgica, ya sea por ley o por parte de los bancos, de presentarse en persona en su agencia una vez al año.

    En dicho banco, todo es bastante extraño y engorroso. Así que cerré mis cuentas.

    Con el fuerte aumento de los precios de los billetes de avión, una tendencia que acaba de empezar, el pequeño interés del ahorro se pierde por completo si también tienes que viajar a Europa.

    Tu dinero está mejor colocado en una cuenta en moneda extranjera en euros en un banco tailandés y esperas hasta que vuelva el punto muerto político a finales de este año para cambiarlo en baht tailandés. Pero también tiene que pagar una fuerte comisión por esa transacción.

  4. enero s dice arriba

    Mi esposa tailandesa y yo vivimos en los Países Bajos durante 5 meses y en Tailandia durante 7 meses. Ambos tenemos una cuenta con ING. Cada uno de nosotros recibió una carta por separado con todo tipo de preguntas y con una solicitud de documentos de respaldo. Todo perfectamente rellenado con los documentos de apoyo y después de eso todo estaba bien.

  5. Gruñón dice arriba

    Estimado Harry, tu pregunta también se hizo hace unos meses en Thailandblog con la misma respuesta de Peter (editores). Debes cooperar. Varios clientes de ING han recibido estas preguntas en su buzón, y efectivamente: se están haciendo preguntas muy impertinentes. Si sus respuestas aparentemente satisfacen al departamento Conozca a su cliente de ING al final (no se da ninguna explicación sobre por qué o la intención de la naturaleza de la pregunta), las cosas se calmarán naturalmente. Es extraño que los lectores de blogs de Tailandia que son clientes de otros bancos rara vez informen que se enfrentan a investigaciones de lavado de dinero. Por eso creo que ING se ha vuelto más estricta en su enseñanza porque ING actuó con laxitud contra el lavado de dinero durante muchos años y se ha tratado con firmeza. https://nos.nl/artikel/2448382-ing-opnieuw-betroken-bij-witwaszaak Es una pena que los altos directivos nunca hayan sido condenados individualmente. En ese mundo, muchas personas ganan un salario considerable, pero también algunos golpes fuertes en los dedos.
    Por cierto: al responder a las preguntas no es necesario exponer las nalgas inmediatamente. Sería prudente no tomar la situación tan personalmente. No se trata de ti, ING quiere que su calle luzca limpia. Por ejemplo, sobre preguntas relacionadas con la venta de nuestra casa en NL, me referí al anuncio de Funda y un enlace al sitio web del corredor. Todo encontrado bien. Cuando me preguntaron por qué fui a Tailandia, solo respondí: “circunstancias familiares”. Lo hizo bien también. ING cobra un recargo extranjero mensual a cada titular de cuenta en el extranjero además de una tasa de costo. ¿Vale la pena algo para ellos, supongo.

  6. Rodolfo dice arriba

    Estimado Harry,

    Recientemente experimenté lo mismo, viví en Tailandia durante un mes, primero fue el turno de mi esposa tailandesa, cuando ella respondió las preguntas correctamente, fue mi turno un mes después. Yo también he respondido estas preguntas con la verdad. También me pidieron que volviera a identificar mi identificación en una oficina en los Países Bajos, mientras que lo había hecho recientemente en los Países Bajos. Siguiendo el consejo de un lector aquí, no he oído nada de mi pasaporte legalizado por la embajada holandesa en BKK, consultado digitalmente con el ING, así que suponga que está bien.

    ¿Y por qué? Sospecho que mi mujer ha transferido parte de sus ahorros a través de Wise a su cuenta tailandesa, porque se va a vivir aquí de nuevo, y es más barato sacar dinero de su cuenta tailandesa. Y transfirí dinero a través de Wise a mi cuenta tailandesa, porque tengo que cumplir con el requisito de 800 000 baht para extender mi visa NON O por un año.

    El ING lleva años durmiendo, y no ha hecho nada contra el blanqueo de capitales, han sido condenados a pagar una multa enorme.
    Son tan pagus que las cosas vuelven a salir mal, por eso ahora tiran redadas.

    Estuve en contacto con un abogado en los Países Bajos y me aconsejó que solo respondiera, ING se está volviendo loco, dijo literalmente, pero si desea conservar su cuenta, está obligado a responder.

    Han pasado algunos meses y no he sabido nada de ING.

    Rodolfo

  7. fritas dice arriba

    Llevo años recibiendo estas cartas de ING.
    La última carta decía:
    A pesar de varias solicitudes, aún no nos ha comunicado su país de residencia a efectos fiscales. Según la información que tenemos sobre usted, sospechamos que es residente fiscal de los Países Bajos y Tailandia. Transmitimos esto a las autoridades fiscales holandesas.

    Así que no se ha dicho nada sobre la posible cancelación de la cuenta.

  8. Yan dice arriba

    Lo mismo está pasando en Argenta. Debido a que pregunté si podía enviar dinero a Bélgica, primero me presentaron un “no”. Luego tuve que proporcionar prueba de todas las transacciones de los últimos 10 años. Envié un archivo de 72 páginas A4… Todavía no era suficiente. Ahora me piden que envíe también copias de mi declaración de impuestos y detalles de las transacciones. Creo que esto se trata de eso. Los extractos bancarios de Argenta tampoco indican si compré un tarro de mermelada o un trozo de chocolate… Como pensionado, recibo todos los años una “propuesta” de pago de Hacienda, que siempre acepté… ¿por qué el impuesto autoridades tienen que ¿interviene el banco? Cuando Fortis casi se “pasó de la raya” hace 10 años y las acciones se evaporaron, “el banco” no me reembolsó a mí y a miles más tampoco…


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